Wealth management
Neradíme ako zbohatnúť, ale ako zostať bohatým
Wealth management je komplexná služba, ktorá spája strategické, investičné a finančné plánovanie s cieľom zabezpečiť dlhodobú prosperitu a ochranu pre váš vybudovaný majetok. Veríme v osobný prístup, preto každému klientovi prispôsobujeme portfólio služieb tak, aby odrážalo jeho ciele a potreby.
Wealth management ≠ investičné poradenstvo
Často sa stretávame s otázkou, či je wealth management len investičné poradenstvo. Nie je.
Investičné poradenstvo sa zameriava na tvorbu konkrétneho investičného portfólia pre špecifický cieľ. Wealth management je omnoho širší koncept. Nejde len o investovanie, ale o komplexnú starostlivosť o celý váš majetok, vrátane plánovania jeho ochrany, optimalizácie a dlhodobej udržateľnosti a prosperity.
Čo zahŕňa wealth management?
Wealth management pozostáva z viacerých vzájomne prepojených oblastí, pričom každému klientovi je prispôsobený unikátny mix služieb podľa jeho potrieb a veľkosti majetku. Medzi hlavné oblasti patria:
Investičné poradenstvo
a tvorba portfólií
správna alokácia aktív na základe vašich cieľov a rizikového profilu.
Rentierske
poradenstvo
vytvorenie stabilného pasívneho príjmu, ktorý je generovaný výlučne z vášho majetku.
Daňová
optimalizácia
efektívne riadenie daňových dopadov na váš majetok a výnosy.
Privátne bankovníctvo
v zahraničí
spolupráca s prémiovými bankami vo Švajčiarsku, Singapure a USA s cieľom politickej a geografickej diverzifikácie majetku.
Investície do
private equity
alokácia kapitálu do súkromných spoločností, ktoré nie sú verejne obchodované na burzách.
Zakladanie a správa
trustov
najvyššia právna forma ochrany majetku, s jasne definovanými pravidlami správy a nástupníctva.
Medzigeneračné
odovzdanie majetku
ako efektívne pripraviť deti na dedičstvo a postupné prevzatie rodinného kapitálu.
Penzijné
plánovanie
finančná nezávislosť
v dôchodkovom veku.
Strategické poistné
plánovanie
ochrana života a majetku pred nepredvídateľnými udalosťami.
Úverové poradenstvo
a implementácia
efektívne nastavenie úverových riešení pre fyzické aj právnické osoby.
Wealth management prináša oveľa viac než len správu majetku.
Redukuje stres, pretože viete, že váš majetok je strategicky riadený. Zároveň vám šetrí čas, ktorý by ste inak strávili na nekonečných stretnutiach s rôznymi investičnými „predajcami“, analyzovaním ponúk a rozhodovaním, kedy, kam a koľko investovať. Namiesto toho sa môžete venovať kariére, podnikaniu, koníčkom či rodine – tomu, čo vás skutočne baví a napĺňa.
Wealth management vnímame ako nevyhnutnú a kľúčovú službu pre jednotlivcov, ktorých aktíva presiahli hranicu aspoň 1 milióna eur. Zo skúseností vieme, že pri takomto objeme majetku už individuálne rozhodovanie bez odbornej expertízy a jasnej stratégie často vedie ku krokom, ktoré v konečnom dôsledku majetku viac uškodia, než prinesú úžitok.
Keď profitujete vy, profitujeme aj my.
Sme priamo platení klientami, nie finančnými inštitúciami, preto je dlhodobá spokojnosť klienta v našom strategickom záujme. Naše odmeny sú transparentné a závisia od veľkosti majetku, ktorý spravujeme.
Sme si vedomí, že váš majetok je výsledkom dlhoročnej práce a neľahkých rozhodnutí. Zverte jeho správu odborníkom a zabezpečte jeho dlhodobú prosperitu aj pre budúce generácie.
