Wealth management
Neradíme ako zbohatnúť, ale ako zostať bohatým
Wealth management je komplexná a personalizovaná služba pre VHNW a UHNW klientelu. Jej cieľom je vytvoriť majetkovú štruktúru, ktorá zabezpečuje jeho ochranu a zároveň vytvára predpoklady pre jeho dlhodobý rast v súlade s potrebami, cieľmi a životnou situáciou klienta.
Wealth management ≠ investičné poradenstvo
Wealth management poskytuje holistický prístup k celkovému finančnému životu klienta.
Investičné poradenstvo sa zameriava na tvorbu konkrétneho investičného portfólia pre špecifický cieľ. Wealth management predstavuje komplexnú, vysoko odbornú a personalizovanú službu, ktorá okrem investičného poradenstva zahŕňa aj oblasti ako daňové poradenstvo, rentierske plánovanie, otvorenie a správu majetkových účtov v zahraničných bankách, medzigeneračný transfer majetku a ďalšie služby podľa potrieb a požiadaviek klienta. Cieľom Wealth managementu je dlhodobá prosperita a ochrana už vybudovaného majetku klienta.
Čo zahŕňa wealth management?
Wealth management pozostáva z viacerých vzájomne prepojených oblastí, pričom každému klientovi je prispôsobená unikátna kombinácia služieb podľa jeho potrieb a veľkosti majetku. Medzi hlavné oblasti patria:
Investičné poradenstvo
a tvorba portfólií
ako správne rozložiť majetok s dôrazom na jeho ochranu a dlhodobú prosperitu.
Rentierske
poradenstvo
ako vytvoriť stabilný a dlhodobý pasívny príjem výlučne z vášho majetku.
Daňová
optimalizácia
ako efektívne riadiť daňové dopady na váš majetok a výnosy.
Zahraničné bankovníctvo
spolupráca s prémiovými bankami vo Švajčiarsku a USA a využitie výhod politickej a geografickej diverzifikácie majetku.
Investície do
private markets
alokácia kapitálu do súkromných spoločností, ktoré nie sú verejne obchodované na burzách.
Zakladanie a správa
nadácií a trustov
najvyššia právna forma ochrany majetku a jasné definovanie pravidiel správy a nástupníctva.
Medzigeneračné
odovzdanie majetku
ako pripraviť deti na dedičstvo a postupné prevzatie rodinného kapitálu.
Filantropické
plánovanie
zmysluplné využitie časti majetku na pomoc tým, ktorí to potrebujú.
Riadenie rizík
a poistné plánovanie
ako ochrániť život a majetok pred nepredvídateľnými udalosťami.
Úverové poradenstvo
a implementácia
ako efektívne nastaviť úverové riešenia pre fyzické aj právnické osoby.
Wealth management prináša viac než len správu majetku.
Prináša vám pokoj a istotu, pretože viete, že váš majetok je spravovaný odborne a podľa jasne definovanej stratégie.
Šetrí váš čas aj mentálnu kapacitu, ktorú by ste inak venovali množstvu obchodných stretnutí, analýze jednotlivých investičných ponúk a rozhodovaniu o tom, kedy, kam a v akom rozsahu investovať.
Vytvára vám priestor venovať sa oblastiam, ktoré majú pre vás skutočnú hodnotu – od kariéry a rodiny až po osobný život.
Wealth management vnímame ako kľúčovú službu pre klientelu, ktorá patrí do skupiny VHNW a UHNW, teda pre klientov s aktívami presahujúcimi hranicu 5 miliónov eur. Pri takomto objeme majetku už odborná správa nie je len otázkou komfortu, ale prirodzenou súčasťou jeho zodpovedného riadenia. Individuálne rozhodovanie bez jasne definovanej stratégie môže častokrát majetku viac uškodiť, ako priniesť dlhodobý úžitok.
Keď profitujete vy, profitujeme aj my.
Sme si vedomí, že váš majetok je výsledkom dlhoročnej práce a neľahkých rozhodnutí. Zverte jeho správu odborníkom a zabezpečte jeho dlhodobú prosperitu aj pre budúce generácie.
Sme priamo platení klientmi, preto je dlhodobá spokojnosť klienta v našom strategickom záujme. Naše odmeny sú transparentné a závisia od veľkosti majetku, ktorý spravujeme.
